Στη διάθεση του κοινού έχει θέσει εδώ και λίγες ημέρες η Εθνική Τράπεζα ένα νέο επενδυτικό προϊόν που υπόσχεται συνολική απόδοση 4,2% τους επόμενους 18 μήνες.
Ο λόγος γίνεται για το «ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME ΙΙ 18months - Ομολογιακό», το οποίο θα είναι διαθέσιμο έως και τις 31 Οκτωβρίου από το δίκτυο των καταστημάτων της Εθνικής Τράπεζας.
Πρόκειται για αμοιβαίο κεφάλαιο με προκαθορισμένη ημερομηνία λήξης και ρευστοποίησης του ενεργητικού του, στις 30 Απριλίου 2025, 18 μήνες μετά την έναρξή του.
Διαβάστε επίσης: Όλα τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια με ετήσια διανομή μερίσματος - Οι προσδοκίες για τις αποδόσεις τους
Πού επενδύει
Το αρχικό κεφάλαιο της επένδυσης δεν είναι εγγυημένο, ωστόσο ο κίνδυνος του αμοιβαίου κεφαλαίου χαρακτηρίζεται ως «Χαμηλός» από την Εθνική Asset Management που το διαχειρίζεται.
Επενδύει κυρίως σε επιλεγμένους εταιρικούς και κυβερνητικούς ομολογιακούς τίτλους βραχυπρόθεσμης ή / και μεσοπρόθεσμης διάρκειας, έως και 2 έτη.
Η επιλογή των ομολόγων γίνεται με τρόπο που στοχεύει στη διασφάλιση του αρχικού κεφαλαίου και στην επίτευξη συνολικής απόδοσης της τάξης του 4,2% στο 18μηνο.
Δηλαδή σε ετησιοποιημένη βάση το επιτόκιο που θα κερδίσετε θα ανέλθει σε 2,8% - 3%, σύμφωνα με τους διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Η επίτευξη αυτή της απόδοσης θεωρείται εξαιρετικά πιθανή, υπό τις εξής δύο προϋποθέσεις:
- Να μην υπάρξει πιστωτικό γεγονός με αθέτηση των υποχρεώσεων εκδοτών ομολόγων και λοιπών
αξιογράφων του χαρτοφυλακίου
- Να μην υπάρξει απότομη αποκλιμάκωση της απόδοσης των ομολόγων κατά την περίοδο διάθεσης του προϊόντος
Δυνατότητα ρευστοποίησης
Σημειώνεται ότι οι επενδυτές έχουν τη δυνατότητα ανά πάσα στιγμή να ρευστοποιήσουν τα μερίδια του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Ωστόσο, οι διαχειριστές συστήνουν τη διακράτησή τους έως τη λήξη, για τη διασφάλιση του αρχικού κεφαλαίου και τη μεγιστοποίηση της απόδοσης.
Κι αυτό διότι η ομάδα διαχείρισης επιδιώκει να «κλειδώσει» την μελλοντική αξία του χαρτοφυλακίου κατά την ημερομηνία λήξης, ανεξάρτητα από τις κινήσεις των επιτοκίων.
Για να επιτευχθεί αυτή η στρατηγική, τα ομόλογα που αγοράζονται κατά την έναρξη του αμοιβαίου κεφαλαίου επιδιώκεται να διακρατηθούν έως τη λήξη τους.
Ενδεικτικά οι εκδότες των τίλων που μπορεί να αποκτηθούν είναι οι εξής:
- TITAN GLOBAL FINANCE PLC
- MYTILINEOS
- HELLENIC PETROLEUM
- EUROBANK
- INTESA SANPAOLO
- BAYERISCHE LANDESBANK
- JPMORGAN CHASE & CO
- BUONI POLIENNALI
- CREDIT AGRICOLE SA
- VOLKSWAGEN INTL FIN NV
- FORD MOTOR CREDIT CO LLC
- BANCO SANTANDER SA
- TEVA PHARMACEUTICALS NE
