Ένα νέο σύνθετο αμοιβαίο κεφάλαιο που προστατεύει το μεγαλύτερο μέρος του αρχικού κεφαλαίου και δίνει τη δυνατότητα κλειδώματος της υψηλότερης τιμής του, προσφέρει η Eurobank.
Ο λόγος γίνεται για το EUROBANK GF GLOBAL PROTECT 90 ΣΥΝΘΕΤΟ, το οποίο στοχεύει στην επίτευξη κεφαλαιακής υπεραξίας σε μεσομακροπρόθεσμο ορίζοντα, μέσω της έκθεσης που προσφέρει σε ένα διεθνές μικτό χαρτοφυλάκιο.
Επιπλέον, παρέχει εξασφαλισμένη προστασία του 90% της υψηλότερης καθαρής τιμής μεριδίου που καταγράφεται σε οποιαδήποτε ημέρα αποτίμησης του.
Ακόμη δηλαδή κι αν αγοράσετε το αμοιβαίο κεφάλαιο και δεν σημειώσει ποτέ άνοδο στην τιμή του, θα πάρετε πίσω το 90% της επένδυσής σας.
Πώς λειτουργεί
Το αμοιβαίο κεφάλαιο κάθε χρονική στιγμή θα προσφέρει μία σταθμισμένη έκθεση στα παρακάτω δύο χαρτοφυλάκια
1. Στο Δυναμικό Χαρτοφυλάκιο, το οποίο μέσω Δεικτών, Συμβολαίων Μελλοντικής Εκπλήρωσης ή Διαπραγματεύσιμων Αμοιβαίων Κεφαλαίων, προσφέρει μια κατάλληλα ισορροπημένη έκθεση σε διεθνείς μετοχικές και ομολογιακές αγορές
2. Στο Χαρτοφυλάκιο Προστασίας το οποίο επενδύει σε μετρητά ή ισοδύναμα μετρητών
Παραδείγματα
1. Αρνητικό περιβάλλον στις Αγορές
Το επίπεδο προστασίας στην αρχή της περιόδου επένδυσης είναι ίσο με το 90% της αρχικής καθαρής τιμής μεριδίου.
Μετά την διάθεση του Α/Κ Global Protect 90 παρατηρείται πτώση στις αγορές με αποτέλεσμα τόσο το «Δυναμικό Χαρτοφυλάκιο» όσο και συνολικά το Α/Κ να κινούνται σε αρνητικά επίπεδα.
Σε αυτήν την περίπτωση μειώνεται σταδιακά η έκθεση στο «Δυναμικό Χαρτοφυλάκιο» και αυξάνεται στο «Χαρτοφυλάκιο Προστασίας». Μπορεί δε ακόμη και να μηδενιστεί εάν αυτό είναι απαραίτητο.
Έτσι, το επίπεδο προστασίας διατηρείται σταθερά στο 90% της αρχικής αξίας του Α/Κ.
2. Θετικό περιβάλλον στις Αγορές
Το επίπεδο προστασίας στην αρχή της περιόδου επένδυσης είναι ίσο με το 90% της αρχικής καθαρής τιμής μεριδίου
Μετά την διάθεση του Α/Κ παρατηρείται ανοδική τάση στις αγορές που οδηγεί την αποτίμησή του σε υψηλότερα επίπεδα.
Έστω ότι η μέγιστη καθαρή τιμή μερίδιού φτάνει στα 12 ευρώ.
Επομένως το επίπεδο προστασίας «κλειδώνει» στα 10,8 ευρώ (90% x 12).
Βέβαια, κάθε φορά που η τιμή μεριδίου του Α/Κ σημειώνει νέο υψηλό, η προστατευμένη τιμή επίσης «κλειδώνει» σε νέο υψηλό.