Ο λόγος γίνεται για το αμοιβαίο κεφάλαιο «Εισοδήματος 2025 Ευρωπαϊκό Ομολογιακό», το οποίο επιδιώκει να εκμεταλλευτεί τα σημερινά υψηλά yields των ευρωπαϊκών ομολόγων.

Η διάρκειά του είναι προκαθορισμένη, στους 18 μήνες, και οι διαχειριστές του Α/Κ εκτιμούν ότι σε αυτό το διάστημα, η σωρευτική απόδοση θα φτάσει το 4,2%.

Οι ενδιαφερόμενοι θα μπορούν να τοποθετηθούν στο αμοιβαίο κεφάλαιο έως και τις 29 Δεκεμβρίου 2023.

Πού επενδύει

Απευθύνεται σε επενδυτές που έχουν χρονικό ορίζοντα 18 μηνών, επιθυμούν να διακρατήσουν την επένδυσή τους καθ’ όλη τη διάρκεια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου και επιζητούν εισόδημα και κεφαλαιακά κέρδη μέσω των τοποθετήσεων σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρεωστικών τίτλων σε ευρώ.

Επενδυτικό σκοπό του Α/Κ αποτελεί η αύξηση της αξίας των επενδύσεών του, κυρίως από εισόδημα, δηλαδή από τα τοκομερίδια που θα εισπραχθούν κατά το διάστημα των 18 μηνών.

Για το λόγο αυτό επενδύει σε ομολογιακούς τίτλους που λήγουν εντός αυτής της περιόδου.

Κατά δεύτερο λόγο, κέρδη μπορεί να καταγραφούν από την άνοδο των τιμών των ομολόγων στα οποία τοποθετείται.

Κατανομή επενδύσεων

Ως προς το είδος των τίτλων, το ενημερωτικό δελτίο του προϊόντος αναφέρει την εξής ενδεικτική κατανομή:

- Εταιρικά ομόλογα 70% - Κρατικά ομόλογα 30%

- Ευρώπη 70%, Ελλάδα 15%, ΗΠΑ 15%

Η εκτιμώμενη ενδεικτική ετήσια απόδοση ανέρχεται σε 2,8% και η συνολική απόδοση στο 18μηνο σε 4,2%.

Πρόκειται για όφελος σημαντικά υψηλότερο των επιτοκίων που προσφέρουν οι προθεσμιακές καταθέσεις ίδιας διάρκειας (18 μήνες).