Ο λόγος γίνεται για το νέο αμοιβαίο κεφάλαιο «ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME 24months - Ομολογιακό», το οποίο επενδύει κυρίως σε επιλεγμένους εταιρικούς και κυβερνητικούς ομολογιακούς τίτλους.

Τα ομόλογα είναι βραχυπρόθεσμης ή και μεσοπρόθεσμης διάρκειας, το πολύ έως 2 έτη, και δύνανται να διαπραγματεύονται στην Ελλάδα ή/και σε οργανωμένες αγορές του εξωτερικού.

Το ελάχιστο ποσό με το οποίο μπορείτε να τοποθετηθείτε στο προϊόν ανέρχεται σε 3.000 ευρώ.

Διαβάστε επίσης: Οι καλύτερες προθεσμιακές καταθέσεις αν έχετε 5.000 ευρώ - Επιτόκια ως 2,4%

Πόσο θα κερδίσετε

Οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου εκτιμούν ότι η συνολική σας απόδοση στη διετία της επένδυσης θα ανέλθει στα επίπεδα του 5,9%.

Δηλαδή η μέση ετησιοποιημένη απόδοσή σας θα διαμορφωθεί γύρω από το 2,95%, αρκετά υψηλότερα των επιτοκίων που προσφέρουν οι προθεσμιακές καταθέσεις.

Το όφελος θα προκύψει κατά κύριο λόγο από τα τοκομερίδια που θα εισπραχθούν κατά τη διάρκεια της επένδυσής σας.

Λόγω της μικρής διάρκειας του προϊόντος, είναι πιο εύκολος ο υπολογισμός της απόδοσης που θα καταγραφεί, ενώ μειωμένος είναι και ο κίνδυνος αθέτησης πληρωμών από τους εκδότες.

Δύο είναι οι προϋποθέσεις που θέτουν οι διαιχειριστές για την επίτευξη του 5,9%:

Πρώτον, να μην υπάρξει πιστωτικό γεγονός με αθέτηση των υποχρεώσεων εκδοτών ομολόγων, μέσων χρηματαγοράς και λοιπών αξιογράφων του χαρτοφυλακίου

Δεύτερον, να μην υπάρξει απότομη αποκλιμάκωση της απόδοσης των ομολόγων κατά την περίοδο διάθεσης, δηλαδή έως τις 28/12/2023.

Το χαρτοφυλάκιο

Σύμφωνα με το ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου το 95,7% του ενεργητικού του είναι τοποθετημένο σε εταιρικά ομόλογα και το υπόλοιπο σε κρατικά ομόλγα.

Η μέση διάρκεια των τίτλων φτάνει τα 1,9 ετή και το μέσο τοκομερίδιο σε 2,91%.

10 μεγαλύτερες θέσεις του είναι στους ακόλουθους ομολογιακούς τίτλους:

Σε παρένθεση το ποσοστό επί του συνολικού ενεργητικού

• ETEGA 2 3/4 10/08/26 (9,5%)
• ALPHA 7 11/01/25 (5,4%)
• UBS 3 1/4 04/02/26 (4,0%)
• ISPIM 2 1/8 05/26/25 (3,9%)
• INTNED 2 1/8 05/23/26 (3,9%)
• BTPS 2 12/01/25 (3,9%)
• ACAFP 1 04/22/26 (3,8%)
• VW 4 1/8 11/15/25 (3,1%)
• NWG 2 08/27/25 (2,9%)
• CMZB 0 3/4 03/24/26 (2,8%)

Δυνατότητα ρευστοποίησης

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο λήγει την 29η Δεκεμβρίου 2025, δηλαδή μετά την παρέλευση 24μηνών από την ολοκλήρωση της περιόδου συγκέντρωσης του ενεργητικού του.

Τότε θα ρευστοποιηθεί το σύνολο των στοιχείων του ενεργητικού του και το προϊόν της θα διανεμηθεί στους μεριδιούχους.

Φυσικά, μπορείτε ανά πάσα στιγμή να πουλήσετε τα μερίδιά σας, στις τρέχουσες αποτιμήσεις.

Ωστόσο, σε αυτήν την περίπτωση υπάρχει ο κίνδυνος απώλειας μέρους του αρχικού σας κεφαλαίου, ανάλογα με την τιμή του κάθε μεριδίου.

Ή μπορεί να καταγράφετε και κέρδη, αν έχουν αυξηθεί οι τιμές των ομολόγων στα οποία επενδύει το αμοιβαίο κεφάλαιο.