Ο λόγος γίνεται για το νέο «ALPHA TARGET MATURITY V 2028 ΟΜΟΛΟΓΙΑΚΟ», το οποίο θα διατίθεται από τα καταστήματα της τράπεζας έως και τις 22 Δεκεμβρίου 2023.

Απευθύνεται σε επενδυτές με επενδυτικό ορίζοντα πενταετίας και ισορροπημένο επενδυτικό προφίλ, που
επιθυμούν να επιτύχουν εισόδημα και υπεραξία μέσω της τοποθέτησης σε ελληνικά ομόλογα.

Τα βασικά χαρακτηριστικά

Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι 5ετούς διάρκειας και θα ρευστοποιηθεί πλήρως το Δεκέμβριο του 2028.

Βάση του κανονισμού του, οι διαχειριστές μπορούν κάθε χρόνο να επιστρέφουν κεφάλαιο στους μεριδιούχους, υπό τη μορφή μερίσματος.

Για το πρώτο έτος εκτιμούν ότι η μερισματική απόδοση θα διαμορφωθεί στο 2,6%.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο στοχεύει σε κέρδη από δύο πηγές:

Πρώτον, από τους τόκους που θα εισπράξει από τα ομόλογα στα οποία επενδύει

Δεύτερον, από την άνοδο των τιμών των ομολόγων, όταν ξεκινήσει η αποκλιμάκωση των επιτοκίων στη ζώνη του ευρώ

Σημειώνεται ότι το Αμοιβαίο Κεφάλαιο δεν έχει ελάχιστη απαιτούμενη περίοδο διακράτησης. Ο επενδυτής μπορεί να το ρευστοποιήσει όποτε θέλει.

Πόσο μπορείτε να κερδίσετε

Σύμφωνα με το ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου, η μέση απόδοση κάθε έτος μπορεί να ανέλθει σε πολύ υψηλά επίπεδα.

Συγκεκριμένα, παρουσιάζονται τα ακόλουθα σενάρια:

• Αισιόδοξο: 6,4%
• Μετριοπαθές: 3,4%
• Δυσμενές: 0,1%
• Ακραίων καταστάσεων: -0,2%

Ακόμη δηλαδή και στο πλέον αρνητικό σενάριο, ο επενδυτής έχει πολύ μικρή απώλεια του αρχικού του κεφαλαίου.

Από την άλλη, στο βασικό σενάριο, δηλαδή στο μετριοπαθές, η μέση απόδοσή του κάθε χρόνο κατά τη διάρκεια της 5ετίας, διαμορφώνεται στο 3,4%, επίπεδα σημαντικά υψηλότερα των επιτοκίων στις προθεσμιακές καταθέσεις.