Στη διάθεση του αποταμιευτικού κοινού θέτει ξανά η Εθνική Τράπεζα το μοναδικό προϊόν εγγυημένου κεφαλαίου με αποδόσεις συνδεδεμένες με την πορεία των αγορών.
Πρόκειται για μία λύση που δίνει τη δυνατότητα σε όσους διαθέτουν τουλάχιστον 10.000 ευρώ να δοκιμάσουν την τύχη τους με μετοχές και ομόλογα, χωρίς να κινδυνέψουν στο παραμικρό τα χρήματά τους.
Από εκεί και πέρα η τράπεζα θα τους δώσει μία ελάχιστη εγγυημένη απόδοση και το τελικό όφελος θα εξαρτηθεί από τη μεταβολή της τιμής ενός συνδεδεμένου αμοιβαίου κεφαλαίου.
Πώς λειτουργεί
Ο λόγος γίνεται για τη νέα έκδοση της σειράς προϊόντων «Επενδυτικό Νέας Γενιάς», που θα είναι διαθέσιμη τις επόμενες δύο εβδομάδες.
Η διάρκειά του προγράμματος είναι 4ετής και αν το κρατήσετε μέχρι τη λήξη του, η Εθνική Τράπεζα εγγυάται για τα εξής:
- Το 100% του αρχικού σας κεφαλαίου
- Μία ελάχιστη συνολική απόδοση 4%
Το τελικό σας κέρδος θα εξαρτηθεί από την πορεία του αμοιβαίου κεφαλαίου «ΔΗΛΟΣ Στρατηγικών Τοποθετήσεων - Μικτό εξωτερικού».
Πρόκειται για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που επενδύει το μεγαλύτερο μέρος του ενεργητικού του σε ομόλογα και μετοχές στις διεθνείς αγορές.
Στο πλαίσιο της συμφωνίας με την Εθνική Τράπεζα, πάντα υπό την προϋπόθεση ότι θα διατηρήσετε το προϊόν μέχρι τη λήξη του, θα κερδίσετε το 50% της θετικής μεταβολής του.
Αν για παράδειγμα το αμοιβαίο κεφάλαιο σημειώσει κέρδη 30%, θα έχετε συνολική απόδοση 15% στην τετραετία.
Η μέγιστη δυνατή απόδοση που μπορείτε να κερδίσετε με αυτόν τον τρόπο ανέρχεται σε 24%.
Τα σενάρια
Αρα έχετε εξασφαλισμένο ένα μέσο επιτόκιο 1% κάθε χρόνο, όσο είναι περίπου σήμερα οι αποδόσεις των προθεσμιακών καταθέσεων και ποντάρετε στο προαναφερθέν αμοιβαίο κεφάλαιο για να αυξήσετε το κέρδος σας.
Τα σενάρια ως προς την απόδοση που θα πετύχετε από τη συγκεκριμένη επένδυση είναι τα εξής:
- Εάν η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου στη 4ετία υποχωρήσει ή αυξηθεί έως και 8% θα κερδίσετε συνολική απόδοση 4% ή 1% κάθε χρόνο
- Εάν η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου αυξηθεί πάνω από 8% και έως 48% θα κερδίσετε ως απόδοση το 50% της θετικής μεταβολής της.
- Αν τα κέρδη του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι υψηλότερα του 48% θα κερδίσετε 24%, που είναι το πλαφόν της απόδοσής σας, βάση των όρων του προϊόντος.
Όλα τα παραπάνω ισχύουν σε περίπτωση που δεν προχωρήσετε σε πρόωρη ρευστοποίηση πριν το πέρας της 4ετίας.
Εάν διακόψετε πρόωρα το προϊόν, δεν υπάρχει ούτε ελάχιστη εγγυημένη απόδοση ούτε συνολική.
Η αποχώρησή σας θα γίνει στις τρέχουσες τιμές της αγοράς, οι οποίες εάν είναι χαμηλότερες από τις αρχικές, θα έχετε απώλειες στο αρχικό κεφάλαιο.
Το χαρτοφυλάκιο
Ας δούμε όμως τώρα τη σύνθεση του συνδεδεμένου με το προϊόν αμοιβαίου κεφαλαίου.
Το «ΔΗΛΟΣ Στρατηγικών Τοποθετήσεων - Μικτό εξωτερικού» της Eθνικής Asset Management
στοχεύει στην επίτευξη της υψηλότερης δυνατής απόδοσης τόσο από εισόδημα όσο και από υπεραξία.
Επενδύει κυρίως σε αγορές του εξωτερικού, σε ένα συνδυασμό μετοχικών αξιών, κρατικών και εταιρικών ομολογιακών τίτλων, καταθέσεων, καθώς και μέσων χρηματαγοράς.
Δεν επιτρέπεται να επενδύει άνω του 65% του καθαρού ενεργητικού του σε καμία κατηγορία επενδυτικών προϊόντων.
Από την άλλη, πρέπει να επενδύει ποσοστό τουλάχιστον 10% του καθαρού ενεργητικού του σε μετοχές και τουλάχιστον 10% σε ομόλογα.
Επίσης, μπορεί να επενδύει σε παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα με σκοπό είτε την αντιστάθμιση κινδύνου είτε την αποτελεσματική διαχείριση.
Η προμήθεια εισόδου στο προϊόν ανέρχεται σε 1% ή σε 0,80% αν κάνετε την αίτησή σας μέσω e-banking ή αν είστε personal πελάτης. Δεν υπάρχει προμήθεια εξόδου.
