Ο λόγος γίνεται για το Alpha Greek Equity Quality Income Fund, το οποίο διαθέτει η Alpha Bank σε όσους επιζητούν ένα ικανοποθητικό παθητικό εισόδημα, μέσω τοποθετήσεων σε μετοχές του χρηματιστηρίου της Αθήνας.

Πρόκειται για ένα προϊόν μέσω του οποίου ο καθένας μπορεί να αποκτήσει πρόσβαση σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών με ποιοτικά χαρακτηριστικά.

Η επιλογή των μετοχών

Οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου επιλέγουν με πολύ προσεκτικό τρόπο τις μετοχές στις οποίες επενδύει.

Συγκεκριμένα, επικεντρώνονται σε εισηγμένες στο ΧΑ εταιρείες που αναμένεται να παρουσιάσουν μακροπρόθεσμα αυξητική πορεία των μερισμάτων, καθώς και συγκριτικά ελκυστικές μερισματικές αποδόσεις.

Αυτή η στρατηγική έχει στόχο στην επίτευξη συνολικής απόδοσης μέσα από την αύξηση κεφαλαίου και τη δημιουργία εισοδήματος σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα.

Δηλαδή οι επενδυτές θα μπορούν να κερδίζουν τόσο από την άνοδο της τιμής των τίτλων του χαρτοφυλακίου, όσο και από τα μερίσματα που θα διανέμουν.

Από τέλη Ιανουαρίου που ξεκίνησε η λειτουργία του Alpha Greek Equity Quality Income Fund, η απόδοσή του προσεγγίζει το 30%.

Αυτή η επίδοση βέβαια σημειώθηκε σε μία περίοδο που το ΧΑ κατέγραψε σημαντικά κέρδη.

Φυσικά, ουδείς μπορεί να διασφαλίσει ότι αποδόσεις αυτού του επιπέδου θα τις βλέπουμε και στο μέλλον.

Σε ποιους απευθύνεται

Για το λόγο αυτό οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου προτείνουν το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο σε όσους έχουν μακροπρόθεσμο επενδυτικό ορίζοντα 6ετίας.

Επίσης, έχουν δυναμικό επενδυτικό προφίλ, δηλαδή έχουν ανοχή στο ρίσκο απώλειας του αρχικού τους κεφαλαίου.

Αναλαμβάνοντας λοιπόν τους κινδύνους, ποντάρουν στην υψηλή λειτουργική κερδοφορία των ελληνικών εισηγμένων εταιρειών, η οποία έχει οδηγήσει σε σημαντική αύξηση των χρηματικών διανομών τους τα τελευταία χρόνια.

Για τη χρήση του 2024 διένειμαν συνολικά 4,7 δισ. ευρώ, με τη μερισματική απόδοση να διαμορφώνεται σε 4,3%, υψηλότερα από το ετήσιο όφελος των κρατικών ομολόγων.

Για τη χρήση του 2025 οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου υπόσχονται μερισματική απόδοση 4%.

Η καταβολή των μετρητών στους μεριδιούχους γίνεται κάθε 3 μήνες.

Από την άλλη, η προμήθεια εισόδου ανέρχεται σε 1% και η προμήθεια εξόδου επίσης σε 1%.