Ο λόγος γίνεται για το ομολογιαμό αμοιβαίο κεφάλαιο 5ετούς διάρκειας, που θα διαθέτει η Eurobank μέχρι και τις 17 Ιανουαρίου, χωρίς ελάχιστο όριο αποταμίευσης.

Αναλυτικότερα, το αμοιβαίο κεφάλαιο (LF) Target Maturity IV Bond Fund απευθύνεται σε επενδυτές που επιδιώκουν να επιτύχουν τακτικό εισόδημα και διατήρηση του κεφαλαίου τους έως και τις αρχές του 2030.

Πώς κερδίζετε

Η συγκυρία θεωρείται ιδανική για να προχωρήσετε σε επένδυση αυτού του τύπου. Ο λόγος είναι ότι προς ώρας οι αποδόσεις των ομολόγων διατηρούνται σε επίπεδα υψηλότερα των επιτοκίων στις προθεσμιακές καταθέσεις.

Επιλέγοντας λοιπόν το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο της Eurobank κλειδώνετε μία υψηλή απόδοση για τα χρήματά σας για διάστημα 5 ετών, επενδύοντας σε ένα καλάθι ομολόγων.

Το κλειδί για να πετύχετε το στόχο σας κρύβεται στη σύνθεση του χαρτοφυλακίου. Αυτό αποτελείται από εταιρικά και κρατικά από την Ελλάδα και την Ευρώπη που λήγουν μέσα στην ερχόμενη 5ετία.

Θα παραμείνει δε σταθερό σε πολύ μεγάλο βαθμό σε αυτό το διάστημα, καθώς σύμφωνα με τη στρατηγική του, τα ομόλογα θα διακρατηθούν έως και τη λήξη τους (buy and hold).

Με τον τρόπο αυτό διασφαλίζετε το κεφάλαιο μέσα από την αποπληρωμή των ομολόγων στη λήξη τους και ένα συγκεκριμένο επίπεδο κέρδους από τους τόκους που είναι γνωστοί εξ αρχής και θα εισπραχθούν κατά το διάστημα της επένδυσης.

Η Eurobank, με βάση τις τρέχουσες συνθήκες στην αγορά των ομολόγων, εκτιμά ότι η ετήσια απόδοση μπορεί να φτάσει έως και το 2,5%.

Επίσης, προβλέπεται η δυνατότητα διανομής μερίσματος κάθε χρόνο για τα επόμενα 5 έτη. Άρα έχετε ένα τακτικό εισόδημα.

Όλα αυτά φυσικά, στην περίπτωση που δεν υπάρξουν αρνητικές εξελίξεις στην αγορά ομολόγων, όπως ένα πιστωτικό γεγονός με αθέτηση των υποχρεώσεων από τους εκδότες.

Τρόπος επένδυσης

Όσοι θέλουν να τοποθετήσουν χρήματα στο συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο, θα πρέπει να απευθυνθούν στη Eurobank το αργότερο έως και τις 17 Ιανουαρίου.

Μετά την παραπάνω ημερομηνία δεν θα είναι δυνατή η απόκτηση μεριδίων.

Από εκεί και πέρα δεν υπάρχει ελάχιστο όριο εισόδου στο προϊόν. Μπορεί να τοποθετήσετε όσα χρήματα θέλετε, ακόμη και 1.000 ευρώ.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο, όπως προαναφέρθηκε, έχει διάρκεια 5 ετών και θα ρευστοποιηθεί πλήρως έως 21.01.2030.

Ο χρονικός ορίζοντας της αποταμίευσης ωστόσο δεν είναι δεσμευτικός για τον επενδυτή. Μπορεί ανά πάσα στιγμή να ρευστοποιήσει μέρος ή το σύνολο των μεριδίων του.

Απλά στην προκειμένη περίπτωση, θα πρέπει να πληρώσει προμήθεια 2% επί του ποσού της ρευστοποίησης.

Από την άλλη η προμήθεια εισόδου στο προϊόν είναι πολύ μικρή, καθώς διαμορφώνεται σε 0,10%.

Σημειώνεται ότι η δυνατότητα πρόωρης ρευστοποίησης των μεριδίων μπορεί να αποδειχθεί ιδιαίτερα συμφέρουσα.

Κι αυτό διότι στο πιο πιθανό σενάριο το 2025 οι τιμές όλων των ομολόγων θα ενισχυθούν, καθώς η ΕΚΤ  θα προχωρήσει σε ταχεία μείωση των επιτοκίων της.

Αυτό θα οδηγήσει σε αύξηση της αξίας του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου, δίνοντας την ευχέρεια στους μεριδιούχους να κλειδώσουν νωρίτερα από την 5ετία ένα υψηλό κέρδος.

Η σύνθεση του χαρτοφυλακίου

Σημειώνεται ότι με βάση τον κανονισμό του, το (LF) Target Maturity IV Bond Fund προσφέρει υψηλή διασπορά σε κρατικά και εταιρικά ομόλογα σε Ευρώπη και Ελλάδα.

Συγκεκριμένα, μπορεί να επενδύει:

- Πάνω από 35% των κεφαλαίων του σε κρατικά ομόλογα των κρατών μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης

- Πάνω από 50% σε χρεόγραφα που εκδίδονται από το ελληνικό δημόσιο ή από εταιρείες με έδρα ή έκθεση στην Ελλάδα

- Έως και 50% του ενεργητικού του σε τίτλους, που αξιολογούνται σε 2 από τους 3 μεγάλους οίκους αξιολόγησης (Moody's, S&P, Fitch) ως υψηλής απόδοσης

Από την άλλη, δεν επιτρέπεται να επενδύει σε μετοχές.