Ο λόγος γίνεται για το αμοιβαίο κεφάλαιο «Πειραιώς Α/Κ Εισοδήματος 2026 (II) Ευρωπαϊκό Ομολογιακό», στο οποίο από τις 8/5 έως και την Τετάρτη 26/6 έχουν εισρεύσει περισσότερα από 190 εκατ. ευρώ.

Το προϊόν θα ήταν διαθέσιμο για αγορά μεριδίων έως και την Παρασκευή 28/6, ωστόσο η τράπεζα αποφάσισε να ορίσει νέα προθεσμία για τις 31 Ιουλίου.

Τι προσφέρει

Το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο είναι προκαθορισμένης διάρκειας, που φτάνει περίπου τα 2 έτη και το ενεργητικό του θα ρευστοποιηθεί πλήρως στις 30 Ιουνίου του 2026.

Επενδύει σε ομολογιακούς τίτλους, κρατικούς και εταιρικούς, εκδοτών από την Ελλάδα και άλλες χώρες μέλη της ΕΕ.

Συγκεκριμένα, η ενδεικτική γεωγραφική κατανομή του χαρτοφυλακίου του έχει ως εξής:

• Ελλάδα 29.64%
• Ιταλία 15.24%
• Γαλλία 13.89%
• Αγγλία 10.51%
• Ισπανία 9.12%
• Γερμανία 7.63%
• Άλλο 13.97%

Στόχος του είναι η αύξηση της αξίας των επενδύσεών του, κυρίως από εισόδημα όσο και από υπεραξία, μέσω των τοποθετήσεων σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρεωστικών τίτλων σε ευρώ.

Η απόδοση

Απευθύνεται σε όσους επιθυμούν να διακρατήσουν την επένδυσή τους καθ’ όλη τη διάρκεια του Αμοιβαίου Κεφαλαίου, καθώς σε αυτήν την περίπτωση θα επωφεληθούν από την στρατηγική των διαχειριστών του και θα ελαχιστοποιήσουν τα έξοδα του προϊόντος.

Σύμφωνα με το πληροφοριακό έντυπο της τράπεζας, η εκτιμώμενη απόδοση στη διετία αναμένεται να διαμορφωθεί μεταξύ 4% και 4,4%.

Ως εκ τούτου, η μέση απόδοση κατ΄ έτος θα ανέλθει σε 2% - 2,4%, επίπεδα που σχεδόν καμία προθεσμιακή κατάθεση σήμερα δεν προσφέρει.

Ως προς τα έξοδα, αυτά περιλαμβάνουν τα εξής:

- Κόστος εισόδου: 0,10% επί του επενδυόμενου κεφαλαίου

- Κόστος συναλλαγών: 0,2% επί των συναλλαγών που εκτελούν οι διαχειριστές

- Κόστος αμοιβής διαχείρισης: 1,6% της αξίας της επένδυσής σας ανά έτος

- Κόστος αποχώρησης: 2%, το οποίο όμως δεν επιβάλλεται σε όσους κρατήσουν τα μερίδιά τους μέχρι τη λήξη

Οι άλλες επιλογές

Αμοιβαία κεφάλαια με τα ίδια χαρακτηριστικά, που έχουν διετή διάρκεια, προσφέρουν δύο ακόμη συστημικοί όμιλοι αυτήν την περίοδο.

Πρόκειται για τα εξής:

- Eurobank

Προϊόν: (LF) Target Maturity III Bond Fund

Περίοδος διάθεσης: Έως τις 6 Σεπτεμβρίου 2024

Ημερομηνία λήξης Α/Κ: 7 Σεπτεμβρίου 2026

Πού επενδύει: Σε ομόλογα με υπολειπόμενη χρονική διάρκεια έως την ημερομηνία λήξης του, δηλαδή έως 07.09.2026. Το μεγαλύτερο μέρος του χαρτοφυλακίου του θα αποτελείται από εταιρικά ομόλογα, ενώ ένα ποσοστό από 30% - 50% θα επενδύεται σε εγχώριους τίτλους.

Επενδυτικός σκοπός: Να διακρατήσει τα ομόλογα μέχρι τη λήξη τους (buy and hold), έτσι ώστε να διασφαλίσει το κεφάλαιο μέσα από την αποπληρωμή των ομολόγων στη λήξη τους.

Εκτιμώμενη απόδοση: 4.4% - 4,8% στη διετία / Μέση απόδοση 2.2% - 2,4% κατ΄ έτος

Κόστος αν διακρατήσετε την επένδυση ως τη λήξη: 0,10% προμήθεια συμμετοχής, 1% αμοιβή διαχείρισης κατ΄ έτος

- Εθνική Τράπεζα

Προϊόν: ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME V 24months - Ομολογιακό

Περίοδος διάθεσης: Έως τις 18 Ιουλίου 2024

Ημερομηνία λήξης Α/Κ: 17 Ιουλίου 2026

Πού επενδύει: Κυρίως σε επιλεγμένους εταιρικούς και κυβερνητικούς ομολογιακούς τίτλους βραχυπρόθεσμης ή/και μεσοπρόθεσμης διάρκειας με μέση ληκτότητα μέχρι 2 έτη που δύνανται να διαπραγματεύονται στην Ελλάδα ή/και σε οργανωμένες αγορές του εξωτερικού.

Επενδυτικός σκοπός: Η ομάδα διαχείρισης επιδιώκει να «κλειδώσει» την μελλοντική αξία του χαρτοφυλακίου κατά την ημερομηνία λήξης ανεξάρτητα από τις κινήσεις των επιτοκίων.

Εκτιμώμενη απόδοση: 4% - 4,5% στη διετία / Μέση απόδοση 2% - 2,25% κατ΄ έτος

Κόστος αν διακρατήσετε την επένδυση ως τη λήξη: 0,30% προμήθεια συμμετοχής, 1,54% της αξίας της επένδυσης κατ΄ έτος