Στη διάθεση του κοινού τέθηκε εκ νέου το μοναδικό προϊόν στην ελληνική αγορά που δίνει πρόσβαση σε μετοχές και ομόλογα, χωρίς το ρίσκο απώλειας του αρχικού κεφαλαίου.
Πρόκειται για ένα πρόγραμμα, που εκτός του μηδενικού ρίσκου για τα χρήματά σας, προσφέρει και μία ελάχιστη εγγυημένη απόδοση, που διαμορφώνεται στα τρέχοντα μέσα επίπεδα των επιτοκίων στις προθεσμιακές καταθέσεις.
Ενδείκνυται στο πλαίσιο αυτό σε συντηρητικούς αποταμιευτές που θέλουν να δοκιμάσουν την τύχη τους στις αγορές, με την προοπτική μία υψηλής υπεραξίας, χωρίς όμως να ρισκάρουν τα χρήματά τους,
Πώς κερδίζετε
Αναλυτικότερα, ο λόγος γίνεται για τη νέα έκδοση της σειράς προϊόντων εγγυημένου κεφαλαίου της Εθνικής Τράπεζας με την ονομασία «Επενδυτικό Νέας Γενιάς».
Πρόκειται για μία 4ετή αποταμιευτική λύση, που απευθύνεται σε όσους έχουν να διαθέσουν τουλάχιστον 10.000 ευρώ για αυτό το διάστημα.
Ο τρόπος που λειτουργεί είναι ο εξής:
- Έχετε 100% εγγύηση του αρχικού σας κεφαλαίου, εφόσον διακρατήσετε το προϊόν μέχρι τη λήξη του, δηλαδή για 4 χρόνια.
- Η ελάχιστη συνολική απόδοση που κερδίζετε, πάντα υπό την προϋπόθεση διατήρησης του προϊόντος μέχρι τη λήξη, διαμορφώνεται σε 4%.
- Από εκεί και πέρα το τελικό σας κέρδος εξαρτάται από την πορεία της τιμής του αμοιβαίου κεφαλαίου «ΔΗΛΟΣ Στρατηγικών Τοποθετήσεων - Μικτό εξωτερικού», με το οποίο είναι συνδεδεμένο το προϊόν.
Συγκεκριμένα, θα λάνετε το 50% της θετικής μεταβολής του στη λήξη της 4ετίας, με ανώτατο όριο ως προς το κέρδος το 24%.
- Το προϊόν διατίθεται με προμήθεια εισόδου ίση με 1% αν η αίτησή σας γίνει σε κατάστημα της Εθνικής Τράπεζας και 0,8% αν γίνει μέσω e-banking ή είστε πελάτης personal banking.
Τα σενάρια για την απόδοση
Ως εκ τούτου, τα σενάρια ως προς την απόδοση που θα πετύχετε από τη συγκεκριμένη επένδυση είναι τα εξής:
- Εάν η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου στη 4ετία υποχωρήσει ή αυξηθεί έως και 8% θα κερδίσετε συνολική απόδοση 4% ή 1% κάθε χρόνο
- Εάν η τιμή του αμοιβαίου κεφαλαίου αυξηθεί πάνω από 8% και έως 48% θα κερδίσετε ως απόδοση το 50% της θετικής μεταβολής της.
Για παράδειγμα, εάν γράψει κέρδη 30% θα πάρετε 10%, με 20% θα κερδίσετε 10% κ.ο.κ.
- Αν τα κέρδη του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι υψηλότερα του 48% θα κερδίσετε 24%, που είναι το πλαφόν της απόδοσής σας, βάση των όρων του προϊόντος.
Όλα τα παραπάνω ισχύουν σε περίπτωση που δεν προχωρήσετε σε πρόωρη ρευστοποίηση πριν το πέρας της 4ετίας.
Εάν διακόψετε πρόωρα το προϊόν, δεν υπάρχει ούτε ελάχιστη εγγυημένη απόδοση ούτε συνολική.
Η αποχώρησή σας θα γίνει στις τρέχουσες τιμές της αγοράς, οι οποίες εάν είναι χαμηλότερες από τις αρχικές, θα έχετε απώλειες στο αρχικό κεφάλαιο.
Πού επενδύετε
Μέσω λοιπόν του συγκεκριμένου προϊόντος επενδύετε σε βάθος 4ετίας χωρίς ρίσκο σε μετοχές και ομόλογα.
Αυτό επιτυγχάνεται μέσω της σύνδεσης της απόδοσής του, με το αμοιβαίο κεφαλαίο «ΔΗΛΟΣ Στρατηγικών Τοποθετήσεων - Μικτό εξωτερικού» της Eθνικής Asset Management.
Σύμφωνα με την επενδυτική του στρατηγική, στοχεύει στην επίτευξη της υψηλότερης δυνατής απόδοσης τόσο από εισόδημα όσο και από υπεραξία.
Επενδύει κυρίως σε αγορές του εξωτερικού, σε ένα συνδυασμό μετοχικών αξιών, κρατικών και εταιρικών ομολογιακών τίτλων, καταθέσεων, καθώς και μέσων χρηματαγοράς.
Επίσης, δεν επενδύει άνω του 65% του καθαρού ενεργητικού του σε καμία κατηγορία επενδυτικών προϊόντων.
Από την άλλη, πρέπει να επενδύει ποσοστό τουλάχιστον 10% του καθαρού ενεργητικού του σε μετοχές και ποσοστό τουλάχιστον 10% σε ομόλογα.
Επίσης, μπορεί να επενδύει σε παράγωγα χρηματοπιστωτικά μέσα με σκοπό είτε την αντιστάθμιση κινδύνου είτε την αποτελεσματική διαχείριση.
