Ο λόγος γίνεται για το «ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME 36months - Ομολογιακό», ένα ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο προκαθορισμένης διάρκειας 36 μηνών.

Μέσω αυτού, η Εθνική Τράπεζα υπόσχεται στους μεριδιούχους απόδοση κάθε χρόνο από 1,7% έως 2,2% για τα επόμενα τρία έτη.

Η επενδυτική στρατηγική

Η τράπεζα είναι σε θέση να διατυπώσει ασφαλείς προβλέψεις για τα κέρδη που θα πετύχει το αμοιβαίο κεφάλαιο για λογαριασμό των αποταμιευτών, λόγω της επενδυτικής στρατηγικής που ακολουθεί.

Αυτή προβλέπει τα εξής:

- Το χαρτοφυλάκιο θα αποτελείται από τίτλους με μέση ληκτότητα 36 μηνών, όσο είναι και η διάρκεια ζωής του αμοιβαίου κεφαλαίου

- Τα ομόλογα που επιλέγονται διακρατούνται μέχρι και τη λήξη τους

Με τον τρόπο αυτό οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου κλειδώνουν τη μελλοντική, στη λήξη της 3ετίας, αξία του χαρτοιφυλακίου.

Γνωρίζουν δε με μεγάλη ακρίβεια πόσους τόκους θα λάβουν από κάθε τίτλο και πότε.

Με βάση αυτές τις παραδοχές, διατυπώνουν την εκτίμηση ότι το «ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME 36months - Ομολογιακό» θα διανέμει κάθε χρόνο μέρισμα από 1,7% έως 2,2%.

Συνολικά δηλαδή στην τριετία η απόδοση θα κινηθεί μεταξύ 5,1% και 6,6%, επίπεδα που καμία προθεσμιακή κατάθεση δεν μπορεί να πιάσει.

Η μόνη περίπτωση να μην επιτευχθούν αυτοί οι στόχοι είναι να υπάρξουν πολλαπλά πιστωτικά γεγονότα.

Δηλαδή αρκετοί εκδότες ομολόγων να μην ανταποκριθούν στις υποχρεώσεις τους.

Ο σχετικός κίνδυνος πάντως περιορίζεται, λόγω της μεγάλης διασποράς του χαρτοφυλακίου.

Πώς το αποκτάτε

Το νέο ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο της Εθνικής Τράπεζας θα είναι διαθέσιμο μέσω των καταστημάτων της από τη Δευτέρα 30 Ιουνίου έως και τις 29 Αυγούστου.

Διατίθεται με προμήθεια 0,30% επί του ποσού της επένδυσής σας, ενώ δεν υπάρχει προμήθεια εξόδου εάν διακρατήσετε τα μερίδιά σας μέχρι τη λήξη της 3ετίας.

Στην περίπτωση όμως που θέλετε να τα ρευστοποιήσετε, υπάρχει αυτή η δυνατότητα, αλλά θα καταβάλλετε προμήθεια ίση με το 1,50%.

Από εκεί και πέρα δεν υπάρχουν άλλες αμοιβές, με βάση την επίδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου.