Στη διάθεση του επενδυτικού κοινού είναι από αυτήν την εβδομάδα ένα νέο αμοιβαίο κεφάλαιο προκαθορισμένης διάρκειας, που υπόσχεται απόδοση 2,9% για το 2024.
Ο λόγος γίνεται για το «Optima income 2029 ομολογιακό», το οποίο θα διαθέτει από τα καταστήματά της έως και τις 14 Ιουνίου η Optima Bank.
Είναι αμοιβαίο κεφάλαιο προκαθορισμένης διάρκειας, που προσεγγίζει τα 5 έτη, το οποίο υπόσχεται κάθε χρόνο μέρισμα στους μεριδιούχους του σε μορφή μετρητών.
Τα βασικά χαρακτηριστικά
Αναλυτικότερα, τα βασικά χαρακτηριστικά του νέου αμοιβαίου κεφαλαίου είναι τα εξής:
- Προκαθορισμένη λήξη
Η διάρκειά του προσεγγίζει τα 5 έτη. Τον Μάιο του 2029 το ενεργητικό του αμοιβαίου κεφαλαίου ρευστοποιείται και τα χρήματα πιστώνονται στους επενδυτές.
Φυσικά, οι τελευταίοι μπορούν ανά πάσα στιγμή να πουλήσουν μέρος ή το σύνολο των μεριδίων τους.
Απλά εάν το κάνουν πριν τις 30/6/2027, θα επιβαρυνθούν με κόστος 2%. Στη συνέχεια δεν υπάρχει καμία επιβάρυνση.
- Διανομή μερίσματος
Βάσει της επενδυτικής στρατηγικής θα διανέμει μέρισμα στους μεριδιούχους σε μορφή μετρητών κάθε χρόνο.
Για τη χρήση 2024 το εκτιμώμενο μέρισμα προβλέπεται να είναι 2,90% σε ετησιοποιημένη βάση.
- Ελάχιστο ποσό επένδυσης
Δίνεται η δυνατότητα συμμετοχής και με μικρά ποσά, τα οποία ξεκινούν από τα 1.000 ευρώ.
Πού απευθύνεται
Το νέο αμοιβαίο κεφάλαιο της Optima Bank απευθύνεται σε επενδυτές με μεσοπρόθεσμο χρονικό ορίζοντα, που επιθυμούν να διακρατήσουν την επένδυσή τους καθ’ όλη τη διάρκειά του.
Μέσω αυτού αποκτούν πρόσβαση σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο εταιρικών και κρατικών ομολόγων, διασφαλίζοντας διασποτά των επενδύσεων.
Η επενδυτική στρατηγική είναι ενεργητική και βασίζεται στην κατάλληλη επιλογή των ομολόγων στο χαρτοφυλάκιο και τη διακράτηση έως τη λήξη τους.
Σε περίπτωση λήξης ομολογιακών τίτλων κατά τη διάρκεια της πενταετίας, αυτοί θα αντικαθίστανται είτε με άλλους ομολογιακούς τίτλους, είτε με μέσα χρηματαγοράς
Επιδιώκει τη διατήρηση του αρχικού κεφαλαίου υπό την προϋπόθεση μη ύπαρξης πιστωτικού γεγονότος και την επίτευξη κερδών από το τρέχον περιβάλλον υψηλών ομολογιακών αποδόσεων.
Σε κάθε περίπτωση στοχεύει στη δημιουργία ετήσιου τακτικού εισοδήματος. Για το λόγο αυτό η επενδυτική στρατηγική του Α/Κ βασίζεται στη διακράτηση των ομολόγων του χαρτοφυλακίου έως τη λήξη τους.
Οι λοιπές επιλογές
Αμοιβαία κεφάλαια προκαθορισμένης διάρκειας προσφέρουν αυτήν την περίοδο και τρεις ακόμη τράπεζες.
Πρόκειται για τα εξής:
- Εθνική Τράπεζα
ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME ΙV 24months - Ομολογιακό
Περίοδος διάθεσης: Έως τις 31 Μαίου 2024
Ημερομηνία λήξης Α/Κ: 29 Μαΐου 2026
Πού επενδύει: Κυρίως σε επιλεγμένους εταιρικούς και κυβερνητικούς ομολογιακούς τίτλους βραχυπρόθεσμης ή/και μεσοπρόθεσμης διάρκειας με μέση ληκτότητα μέχρι 2 έτη που δύνανται να διαπραγματεύονται στην Ελλάδα ή/και σε οργανωμένες αγορές του εξωτερικού.
Επενδυτικός σκοπός: Να «κλειδώσει» την μελλοντική αξία του χαρτοφυλακίου κατά την ημερομηνία λήξης ανεξάρτητα από τις κινήσεις των επιτοκίων
Εκτιμώμενη απόδοση: 4,20% έως 4,70%.Δηλαδή η μέση ετήσια απόδοση εκτιμάται ότι θα κινηθεί μεταξύ 2,1% και 2,35%
- Eurobank
Προϊόν: (LF) Target Maturity ΙΙ Bond Fund
Περίοδος διάθεσης: Έως τις 31 Μαΐου 2024
Ημερομηνία λήξης Α/Κ: 16 Μαρτίου 2026
Πού επενδύει: υψηλή διασπορά σε κρατικά και εταιρικά ομόλογα, σε Ευρώπη και Ελλάδα.
Επενδυτικός σκοπός: Να διακρατήσει τα ομόλογα μέχρι τη λήξη τους (buy and hold), για να διασφαλίσει το κεφάλαιο μέσα από την αποπληρωμή των ομολόγων στη λήξη τους.
Εκτιμώμενη απόδοση: 4,60% έως 5,00%. Πρόκειται για μία μέση ετησιοποιημένη απόδοση από 2,3% έως 2,5%.
- Τράπεζα Πειραιώς
Προϊόν: Πειραιώς Α/Κ Εισοδήματος 2026 (II) Ευρωπαϊκό Ομολογιακό
Περίοδος διάθεσης: Έως τις 28 Ιουνίου 2024
Ημερομηνία λήξης Α/Κ: 30 Ιουνίου 2026
Πού επενδύει: Κυρίως σε ομόλογα ανεξαρτήτως πιστοληπτικής διαβάθμισης σε ευρώ, που έχουν εκδοθεί από εταιρίες ή/και από κράτη της ΕΕ (συμπεριλαμβανομένων ΕΓΕΔ – treasury bills) ή/και δημόσιους διεθνείς οργανισμούς στους οποίους συμμετέχουν ένα ή περισσότερα κράτη – μέλη της ΕΕ
Επενδυτικός σκοπός: Η αύξηση της αξίας των επενδύσεών του, κυρίως από εισόδημα όσο και από υπεραξία, μέσω των τοποθετήσεων κυρίως σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρεωστικών τίτλων σε ευρώ
Εκτιμώμενη απόδοση: 4% έως 4,4%. Πρόκειται για μία μέση ετησιοποιημένη απόδοση από 2% έως 2,2%.
