Πρόκειται για το προϊόν «Πειραιώς Α/Κ Στρατηγικής Τακτικού Εισοδήματος 2029 (III) Ευρωπαϊκό Ομολογιακό», μέσω του οποίου οι επενδυτές αποκτούν πρόσβαση σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ευρωπαϊκών και ελληνικών ομολόγων, κρατικών και εταιρικών.

Η διαφορά του σε σχέση με τα κλασικά προϊόντα της κατηγορίας, είναι ότι έχει προκαθορισμένη λήξη και το χαρτοφυλάκιό του αποτελείται από ομόλογα με διάρκεια περίπου ίδια με το χρόνο ζωής του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Επενδυτική στρατηγική

Η επενδυτική στρατηγική περιλαμβάνει αγορά και διακράτηση [buy & hold] ομολόγων έως την λήξη τους, προσφέροντας τη δυνατότητα να «κλειδώσει» ελκυστικές μεσοπρόθεσμες αποδόσεις σε σχέση με άλλες
μορφές επένδυσης σταθερού εισοδήματος.

Ως εκ τούτου, έχει σε μεγάλο βαθμό ένα «σταθερό» χαρτοφυλάκιο, γεγονός που κλειδώνει την υπεραξία και ελαχιστοποιεί το κόστος των συναλλαγών.

Επιδιώκει να εκμεταλλευτεί τα σημερινά υψηλά yields [τρέχουσες αποδόσεις] των ευρωπαϊκών εταιρικών και κρατικών ομολόγων και να μειώσει την ευαισθησία στις μεταβολές των επιτοκίων με την πάροδο του
χρόνου.

Βάσει της εφαρμοζόμενης επενδυτικής στρατηγικής υπάρχει η δυνατότητα διανομής μερίσματος στους μεριδιούχους σε περιοδική βάση, συνήθως ετησίως, σε μορφή μετρητών.

Για την χρήση 2025 η ενδεικτική εκτιμώμενη μερισματική απόδοση προβλέπεται να είναι 1,80% -
2,20% σε ετησιοποιημένη βάση.

Απόδοση και κίνδυνος

Αν και οι αποδόσεις δεν είναι εγγυημένες, υπάρχει ένας ορισμένος βαθμός προβλεψιμότητας που συνδέεται με την απόδοση του Α/Κ στην ημερομηνία λήξης.

Αυτή προκύπτει από τις αποδόσεις στην λήξη [yield to maturity] στα υπό επένδυση ομόλογα που συνθέτουν το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο και στη διανομή ετήσιου μερίσματος.

Μπορεί τα επιτόκια στη ζώνη του ευρώ να έχουν εισέλθει σε πτωτική τροχιά, καθώς ο πληθωρισμός υποχωρεί, ωστόσο διατηρούνται ακόμη σε υψηλά επίπεδα.

Στο πλαίσιο αυτό, η Πειραιώς θεωρεί πως παραμένει ελκυστική η επένδυση σε μεσοπρόθεσμους τίτλους σταθερού εισοδήματος.

Το «Πειραιώς Α/Κ Στρατηγικής Τακτικού Εισοδήματος 2029 (ΙΙΙ) Ευρωπαϊκό Ομολογιακό» επιδιώκει να εκμεταλλευτεί τη συγκυρία, για να προσφέρει ένα υψηλό κέρδος στους επενδυτές, που έχουν 5ετή ορίζοντα αποταμίευσης.

Οι εγγραφές

Θα είναι διαθέσιμο από τα καταστήματα της Πειριαώς το διάστημα από 14 Οκτωβρίου έως και 18 Δεκεμβρίου.

Μετά το πέρας αυτής της περιόδου δεν θα είναι δυνατή η απόκτηση μεριδίων του.

Δεν υπάρχει ελάχιστο ποσό εισόδου στο αμοιβαίο κεφάλαιο. Άρα μπορούν να τοποθετηθούν σε αυτό ακόμη και μικρά «πορτοφόλια».

Από εκεί και πέρα η προμήθεια εισόδου διαμορφώνεται σε χαμηλά επίπεδα, στο 0,10% του ποσού της επένδυσης.

Μπορεί η διάρκεια να είναι 5ετής, ωστόσο οι μεριδιούχοι έχουν ανά πάσα στιγμή τη δυνατότητα ρευστοποίησης των μεριδίων τους.

Αυτό γίνεται στις τρέχουσες τιμές, ενώ σε αυτήν την περίπτωση υπάρχει προμήθεια εξαγοράς που ανέρχεται σε 2%.

Όσοι διακρατήσουν το προϊόν έως τη λήξη τους δεν επιβαρύνονται με την προαναφερθείσα προμήθεια.