Πρόκειται για τη νέα έκδοση της σειράς προϊόντων «Επενδυτικό Νέας Γενιάς», η οποία δίνει πρόσβαση με απόλυτη ασφάλεια σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που αποτελείται κατά κύριο λόγο από μετοχές και ομόλογα.

Απευθύνεται σε όσους έχουν 5ετή ορίζοντα επένδυσης και επιδιώκουν μία υψηλή απόδοση, χωρίς να ρισκάρουν τα χρήματά τους, ενώ εξασφαλίζουν και ένα ελάχιστο κέρδος σε αυτό το διάστημα.

Πώς λειτουργεί

Αναλυτικότερα, το Δομημένο Επενδυτικό Προϊόν είναι συνδεδεμένο με το Α/Κ ΔΗΛΟΣ Στρατηγικών Τοποθετήσεων - Μικτό εξωτερικού και έχει τα εξής χαρακτηριστικά:

- Η διάρκειά του είναι 5ετής

- Το ελάχιστο ποσό εισόδου στο προϊόν ανέρχεται σε 10.000 ευρώ

- Το αρχικό κεφάλαιο της επένδυσης είναι εγγυημένο κατά 100% στη λήξη

- Η τράπεζα προσφέρει εξασφαλισμένη συνολική απόδοση 4% στην 5ετία

- Το τελικό κέρδος εξαρτάται από την πορεία του συνδεδεμένου αμοιβαίου κεφαλαίου. Συγκεκριμένα, διαμορφώνεται στο 50% της συνολικής απόδοσής του κατά τη διάρκεια της 5ετίας με ανώτατο όριο για τον επενδυτή το 40%.

Τα σενάρια για την απόδοση

Με αυτά τα δεδομένα, ο επενδυτής ποντάρει στην άνοδο της αξίας του χαρτοφυλακίου του αμοιβαίου κεφαλαίου, χωρίς να ρισκάρει τίποτα και με εξασφαλισμένη μία ελάχιστη απόδοση, υπό την προϋπόθεση ότι θα κρατήσει το προϊόν έως τη λήξη του.

Συγκεκριμένα, μερικά από τα σενάρια για τη συνολική τελική απόδοση του προϊόντος είναι τα εξής:

- 4% εάν το Α/Κ καταγράψει απώλειες κατά τη διάρκεια της 5ετίας ή ενισχυθεί σε ποσοστό έως και 8%

- 5% αν σημειώσει κέρδη 10% στην 5ετία

- 10% αν σημειώσει κέρδη 20% στην 5ετία

- 20% αν σημειώσει κέρδη 40% στην 5ετία

- 30% αν σημειώσει κέρδη 60% στην 5ετία

- 40% αν σημειώσει κέρδη 80% ή περισσότερο στην 5ετία

Το χαρτοφυλάκιο του Α/Κ

Επενδυτικός σκοπός του Αμοιβαίου Κεφαλαίου είναι η επίτευξη της υψηλότερης δυνατής απόδοσης τόσο από εισόδημα όσο και από υπεραξία.

Για την επίτευξη του παραπάνω σκοπού, επενδύει κυρίως σε αγορές του εξωτερικού, σε ένα συνδυασμό μετοχικών αξιών, κρατικών ή/και εταιρικών ομολογιακών τίτλων, καταθέσεων ή/και μέσων χρηματαγοράς.

Δεν επενδύει άνω του 65% του καθαρού ενεργητικού του σε καμία κατηγορία επενδυτικών προϊόντων (μετοχικές αξίες, κρατικούς / εταιρικούς ομολογιακούς τίτλους, καταθέσεις / μέσα χρηματαγοράς).

Επενδύει ποσοστό τουλάχιστον 10% του καθαρού ενεργητικού του σε μετοχές και ποσοστό τουλάχιστον 10% σε ομόλογα.

Το μετοχικό τμήμα περιλαμβάνει κατά κανόνα μετοχές εταιρειών υψηλής κεφαλαιοποίησης.

Από την άλλη, το ομολογιακό τμήμα του χαρτοφυλακίου περιλαμβάνει κυρίως κρατικούς και εταιρικούς ομολογιακούς τίτλους εξωτερικού και δευτερευόντως εσωτερικού.

Δυνατότητα πρόωρης εξόφλησης

Σημειώνεται ότι ο πελάτης έχει τη δυνατότητα πρόωρης εξόφλησης του «Επενδυτικό Νέας Γενιάς», οποιαδήποτε στιγμή στη διάρκεια ζωής του προϊόντος.

Οι τιμές προεξόφλησης είναι διαθέσιμες στο δίκτυο καταστημάτων της Εθνικής Τράπεζας.

Ωστόσο, σε αυτήν την περίπτωση δεν ισχύει η εγγύηση του αρχικού κεφαλαίου και η ελάχιστη απόδοση, καθώς αυτές παρέχονται μόνο στη λήξη της 5ετίας.

Επίσης, το εναπομένον ποσό χρειάζεται να υπερβαίνει ή να είναι ίσο με τις 10.000 ευρώ, διαφορετικά προεξοφλείται το συνολικό ποσό επένδυσης.

Ως προς τα έξοδα του προϊόντος, είναι τα ακόλουθα:

- 1% επί του ύψους της επένδυσης, ως κόστος εισόδου

- 2% που αποτελεί αμοιβές διαχείρισης και άλλο διοικητικό ή λειτουργικό κόστος