Νέα ευκαιρία αποταμίευσης με υψηλές αποδόσεις σε βάθος τριετίας και είσπραξη τόκων κάθε χρόνο, θα έχουν το επόμενο διάστημα οι καταθέτες μέσω νέου προϊόντος της Eurobank.
Ο λόγος γίνεται για το νέο ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο LF Target Maturity VII Bond Fund, που θα διαθέτει η τράπεζα μέσω του δικτύου των καταστημάτων της έως και τις 29 Αυγούστου.
Πρόκειται για ένα προϊόν προκαθορισμένης διάρκειας, 3 ετών, το οποίο υπόσχεται αποδόσεις σημαντικά πιο υψηλές των προθεσμιακών καταθέσεων, με εξασφάλιση ενός ετήσιου εισοδήματος.
Πώς λειτουργεί
Αν και δεν υπάρχει εγγύηση από τη Eurobank για τις επιδόσεις που θα πετύχει το αμοιβαίο κεφάλαιο, ο βαθμός προβλεψιμότητας της απόδοσής του είναι υψηλός.
Αυτό είναι αποτέλεσμα της επενδυτικής στρατηγικής που ακολουθείται και η οποία επιτρέπει τη διατύπωση ασφαλών προβλέψεων για τα κέρδη που θα πετύχει για λογαριασμό των μεριδιούχων του.
Συγκεκριμένα, επενδύει σε ομόλογα με υπολειπόμενη χρονική διάρκεια έως την ημερομηνία λήξης του, δηλαδή έως τις 29 Αυγούστου 2028.
Επιπλέον, οι τίτλοι που επιλέγονται στην αρχή της επένδυσης διακρατούνται μέχρι τη λήξη τους (buy and hold).
Με τον τρόπο αυτό οι διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου γνωρίζουν με μεγάλη ακρίβεια πόσους τόκους θα εισπράξουν κατά τη διάρκεια της 3ετίας και πότε θα πάρουν πίσω την ονομαστική αξία των ομολόγων.
Με λίγα λόγια γνωρίζουν τη μέση απόδοση κατ΄ έτος στη λήξη του χαρτοφυλακίου που δημιουργούν κατά την έναρξη του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Για να μην επαληθευτούν οι εκτιμήσεις τους θα πρέπει κατά τη διάρκεια της 3ετίας να συμβούν πολλαπλά πιστωτικά γεγονότα, δηλαδή πολύ μεγάλος αριθμός εκδοτών να αθετήσει τις υποχρεώσεις του.
Τι απόδοση υπόσχεται
Με τα σημερινά δεδομένα λοιπόν, η Eurobank εκτιμά ότι το LF Target Maturity VII Bond Fund θα πετύχει συνολική απόδοση από 5,1% έως 6,6% στην τριετία.
Πρόκειται για μία μέση απόδοση κατ΄ έτος που κινείται μεταξύ 1,7% και 2,2% και η οποία είναι σημαντικά πιο υψηλή από τα επιτόκια στις προθεσμιακές καταθέσεις.
Επίσης, κάθε χρόνο, με βάση αυτό το εύρος απόδοσης, οι μεριδιούχοι θα λαμβάνουν μέρισμα.
Εξασφαλίζουν με τον τρόπο αυτό ένα ετήσιο εισόδημα από τα χρήματα που έχουν επενδύσει.
Κατά τα άλλα, το αμοιβαίο κεφάλαιο προσφέρει υψηλή διασπορά σε κρατικά και εταιρικά ομόλογα σε Ευρώπη και Ελλάδα. Ειδικότερα, μπορεί να επενδύει:
- Πάνω από 35% των κεφαλαίων του σε κρατικά ομόλογα των κρατών μελών της Ευρωπαϊκής Ένωσης
- Πάνω από 50% σε χρεόγραφα που εκδίδονται από κράτη ή από εταιρείες με έδρα ή έκθεση στην ευρωζώνη
- Έως και 50% του ενεργητικού του σε τίτλους, που αξιολογούνται σε 2 από τους 3 μεγάλους οίκους αξιολόγησης (Moody's, S&P, Fitch) ως υψηλής απόδοσης.
Δεν επιτρέπεται να επενδύει σε μετοχές.
Η διάθεση και οι προμήθειες
Το νέο αμοιβαίο κεφάλαιο θα διατίθεται έως και τις 29 Αυγούστου 2025 από το δίκτυο καταστημάτων της Eurobank ή από το video banking, εάν είστε πελάτης personal banking.
Μετά το πέρας αυτής της προθεσμίας δεν θα είναι δυνατή η απόκτηση νέων μεριδίων.
Από εκεί και πέρα, ισχύει χαμηλή προμήθεια εισόδου στο προϊόν ίση με το 0,10% επί του επενδυόμενου κεφαλαίου.
Εφόσον τα μερίδια του αμοιβαίου κεφαλαίου διακρατηθιύν έως και τη λήξη του, δεν υπάρχει προμήθεια εξόδου.
Εάν όμως γίνει ρευστοποίησή τους νωρίτερα από την συμπλήρωση της τριετίας, κάτι που επιτρέπεται χωρίς κανένα περιορισμό, ο μεριδιούχος θα πληρώσει προμήθεια εξόδου 2%.
Εν κατακλείδι, το νέο αμοιβαίο κεφάλαιο της Eurobank απευθύνεται σε επενδυτές που επιδιώκουν να επιτύχουν τακτικό εισόδημα και διατήρηση του κεφαλαίου τους για χρονικό διάστημα αντίστοιχο του επενδυτικού του ορίζοντα.
Δηλαδή τα 3 χρόνια.
