Ο λόγος γίνεται για το ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο προκαθορισμένης διάρκειας 24 μηνών με την ονομασία «ΔΗΛΟΣ EXTRA INCOME XIII 24months», που θα είναι διαθέσιμο έως και τις 4 Ιουλίου.

Σε όσους το επιλέξουν η Εθνική Τράπεζα υπόσχεται συνολική απόδοση από 3,2% έως 3,8%, επίπεδα υψηλότερα από οποιαδήποτε προθεσμιακή κατάθεση σήμερα.

Πώς λειτουργεί

Το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο απευθύνεται σε συντηρητικούς αποταμιευτές, οι οποίοι θέλουν να κλειδώσουν ένα υψηλό παθητικό εισόδημα από τα χρήματά τους, χωρίς το άγχος για το τι θα συμβεί με τα επιτόκια τα επόμενα δύο χρόνια.

Το προϊόν επενδύει σε ομολογιακούς τίτλους, κρατικούς και εταιρικούς, στην Ελλάδα και την Ευρώπη, τους οποίους διακρατεί έως και τη λήξη τους.

Τα ομόλογα που επιλέγονται έχουν υπολειπόμενη διάρκεια μέχρι 2 έτη, όσο είναι και η ζωή του αμοιβαίου κεφάλαίου και το αρχικό χαρτοφυλάκιο διατηρείται σταθερό μέχρι τη λήξη του προϊόντος.

Αυτή η επενδυτική στρατηγική επιτρέπει στους διαχειριστές του αμοιβαίου κεφαλαίου τη διατύπωση ασφαλών εκτιμήσεων για τη μελλοντική αξία των μεριδίων του.

Γνωρίζοντας με αρκετά μεγάλη ακρίβεια πόσους τόκους θα εισπράξουν μέχρι τη λήξη του, στις 5 Ιουλίου 2027, μπορούν να εκτιμήσουν πόσα θα πάρουν πίσω οι επενδυτές.

Με τα σημερινά δεδομένα λοιπόν, εκτιμούν ότι η συνολική απόδοση στη διετία θα κινηθεί μεταξύ 3% και 3,6%, δηλαδή από 1,5% έως 1,8% κάθε χρόνο.

Η μόνη περίπτωση να μην επαληθευτούν αυτές οι εκτιμήσεις είναι να επέλθουν πολλαπλές πτωχεύσεις των εκδοτών που θα επιλεγούν κατά τη δημιουργία του χαρτοφυλακίου.

Οι προμήθειες

Το συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο διατίθεται με προμήθεια ίση με το 0,30% του επενδυόμενου κεφαλαίου.

Αγορά μεριδίων του μπορεί να γίνει μέχρι και τις 4 Ιουλίου. Μετά το πέρας αυτής της προθεσμίας δεν θα είναι δυνατή η απόκτησή τους.

Από την άλλη, οι μεριδιούχοι έχουν τη δυνατότητα να ρευστοποιήσουν οποτεδήποτε τα μερίδιά τους, μερικώς ή ολικώς.

Δεν εγκλωβίζονται δηλαδή στο προϊόν. Απλά στην προκειμένη περίπτωση προβλέπεται προμήθεια εξόδου ίση με 1,5%.

Εάν όμως το αμοιβαίο κεφάλαιο διακρατηθεί έως και τη λήξη του, δεν επιβαρύνονται με τη συγκεκριμένη χρέωση.

Εξάλλου, δεν υπάρχει ελάχιστο όριο για είσοδο στο προϊόν. Όποιο ποσό προς αποταμίευση κι αν έχετε, μπορείτε να το τοποθετήσετε στο νέο αμοιβαίο κεφάλαιο της Εθνικής Τράπεζας.

Η απόδοση που θα επιτευχθεί δε, θα είναι η ίδια ανεξαρτήτως του ύψους της επένδυσής σας.