Ο λόγος γίνεται για τη νέα έκδοση της σειράς προϊόντων «Επενδυτικό Νέας Γενιάς», η οποία απευθύνεται σε όσους θέλουν να δοκιμάσουν την τύχη τους στις αγορές μετοχών και ομολόγων για τη διεκδίκηση μία υψηλής απόδοσης, αλλά δεν θέλουν να ρισκάρουν την απώλεια των αποταμιεύσεών τους.

Η νέα έκδοση είναι συνδεδεμένη με το μικτό αμοιβαίο κεφάλαιο «ΔΗΛΟΣ Στρατηγικών Τοποθετήσεων - Μικτό εξωτερικού» και θα είναι διαθέσιμη έως και τις 21/10.

Με τον τρόπο αυτό δίνεται η δυνατότητα σε όσους έχουν τουλάχιστον 10.000 ευρώ να επενδύσουν σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο προκαθορισμένης διάρκειας, χωρίς τον κίνδυνο απώλειας του αρχικού κεφαλαίου.

Τα βασικά χαρακτηριστικά

Πριν αποφασίσετε εάν σας ταιριάζει το συγκεκριμένο προϊόν, θα πρέπει να επισημάνουμε ότι οι εγγυήσεις παρέχονται μόνο στην περίπτωση που διακρατήσετε το προϊόν μέχρι τη λήξη του, δηλαδή για 5 χρόνια.

Εάν αυτός είναι ο αποταμιευτικός σας ορίζοντας, τότε η νέα έκδοση του προγράμματος είναι πιθανό να σας ενδιαφέρει.

Κι αυτό διότι χωρίς κανένα κίνδυνο, επενδύετε σε μετοχές και ομόλογα, μέσω του συνδεδεμένου μικτού αμοιβαίου κεφαλαίου της Εθνικής Τράπεζας, διασφαλίζοντας μάλιστα μία ελάχιστη εγγυημένη απόδοση για το διάστημα «δέσμευσης» των χρημάτων σας.

Τα βασικά χαρακτηριστικά του προϊόντος είναι τα εξής:

- Η διάρκειά του ανέρχεται σε 5 έτη

- Το ελάχιστο ποσό εισόδου διαμορφώνεται στις 10.000 ευρώ.

- Παρέχεται 100% εγγύηση στο αρχικό κεφάλαιο της επένδυσης στη λήξη της 5ετίας

- Κερδίζετε συνολικά 4% ελάχιστη απόδοση, δηλαδή μέσο όρο 1% κατ΄ έτος

- Η τελική συνολική απόδοση είναι ίση με το 50% της ανόδου της τιμής του αμοιβαίου κεφαλαίου στην 5ετία, με ανώτατο όριο το 40%

Ως εκ τούτου ο αποταμιευτής, από τη στιγμή που θα κρατήσει τη θέση μέχρι το πέρας της 5ετίας, δεν έχει τίποτε να φοβάται, ως προς το αρχικό του κεφάλαιο, ό,τι κι αν γίνει με την τιμή του Α/Κ.

Από εκεί και πέρα, εάν το Α/Κ καταγράψει πτώση ή άνοδο έως και 8% κατά τη διάρκεια των 5 ετών, θα κερδίσει σίγουρη απόδοση 4%.

Αν η αύξηση της τιμής του είναι μεγαλύτερη, θα κερδίσει το 50% της μεταβολής. Για παράδειγμα, εάν αυξηθεί κατά 20% θα κερδίσει 10%, αν αυξηθεί κατά 30% θα κερδίσει 15% κ.ο.κ.

Το μόνο όριο που τίθεται έχει να κάνει με τη μέγιστη δυνατή απόδοση, η οποία δεν μπορεί να ξεπερνά για τον επενδυτή το 40%.

Έξοδα και πρόωρη ανάληψη

Σημειώνεται ότι η 5ετής διακράτηση του προϊόντος δεν είναι δεσμευτική, αν και όπως αναφέρθηκε προηγουμένως εξασφαλίζει το αρχικό κεφάλαιο και μία ελάχιστη απόδοση.

Ο πελάτης ανά πάσα στιγμή έχει τη δυνατότητα πρόωρης εξόφλησης του «Επενδυτικό Νέας Γενιάς».

Σε αυτήν την περίπτωση η ρευστοποίηση θα γίνει στην τρέχουσα τιμή των μεριδίων του αμοιβαίου κεφαλαίου.

Αν είναι υψηλότετη από την αρχική τιμή, θα πάρει το κέρδος που του αναλογεί. Αν είναι χαμηλότερη θα καταγράψει απώλειες στο αρχικό κεφάλαιο.

Επίσης, το εναπομένον ποσό χρειάζεται να υπερβαίνει ή να είναι ίσο με τις 10.000 ευρώ. Αν είναι μικρότερο, προεξοφλείται το συνολικό ποσό επένδυσης.

Από εκεί και πέρα, υπάρχουν έξοδα τα οποία επιβαρύνουν τον επενδυτή και μειώνουν ως εκ τούτου την τελική του απόδοση. Πρόκειται για τα εξής:

- 1% εφάπαξ, ως προμήθεια εισόδου στο προϊόν (0,80% αν ανήκετε στην κατηγορία του personal banking της Εθνικής ή αν η αγορά του γίνει μέσω e-banking.

- Έως 1,98% κατ΄ έτος ως αμοιβή διαχείρισης, λειτουργικό ή άλλο διοικητικό κόστος. Πρόκειται για έξοδα που αφαιρούνται από το ενεργητικό του αμοιβαίου κεφαλαίου, επιδρώντας πτωτικά στην τιμή των μεριδίων σας.