Η τράπεζα μέσω του δικτύου της θα διαθέτει έως και τις 19 Σεπτεμβρίου το Ομολογιακό Αμοιβαίο Κεφάλαιο της BLACKROCK, με την ονομασία «BGF Euro Income Fixed Maturity Bond Fund 2029».

Πρόκειται για ένα προϊόν προκαθορισμένης διάρκειας 4 ετών, το οποίο απευθύνεται σε συντηρητικούς καταθέτες που επιζητούν ένα υψηλότερο από τους λογαριασμούς προθεσμίας παθητικό εισόδημα.

Πώς λειτουργεί

Το «BGF Euro Income Fixed Maturity Bond Fund 2029» επενδύει σε ευρωπαϊκούς τίτλους υψηλής φερεγγυότητας με μέση ληκτότητα κοντά στα 4 έτη, όσο είναι και η διάρκεια ζωής του.

Τα βασικά χαρακτηριστικά του είναι τα εξής:

- Διατίθεται για ποσά από 3.000 ευρώ και άνω

- Υπόσχεται κάθε χρόνο μερισματική απόδοση έως και 3,2%

- Υπάρχει η δυνατότητα επιστροφής κεφαλαίου ανά τρίμηνο

- Η προμήθεια εισόδου στο προϊόν ανέρχεται σε 1,25%

- Δεν υπάρχει προμήθεια εξόδου, όποτε κι αν κάποιος ρευστοποιήσει τα μερίδιά του

- Παρέχει ευρεία διασπορά σε 20 – 40 ομολογιακούς τίτλους, μειώνοντας τους κινδύνους για τους μεριδιούχους του

Πού επενδύει

Το αμοιβαίο κεφάλαιο χαρακτηρίζεται ως χαμηλού Κινδύνου, με δείκτης SRI στο 2 (σε κλίμακα 1-7).

Σύμφωνα με την επενδυτική στρατηγική που ακολουθείται, τα ομόλογα που επιλέγονται στην αρχή διακρατούνται μέχρι και τη λήξη τους.

Με τον τρόπο αυτό οι διαχειριστές του κλειδώνουν μία μέση ετήσια απόδοση στη λήξη και έτσι μπορούν να διατυπώσουν ασφαλείς εκτιμήσεις για το κέρδος που θα πετύχουν συνολικά οι μεριδιούχοι.

Ο λόγος είναι πως γνωρίζουν με αρκετά μεγάλη ακρίβεια πόσους τόκους θα εισπράξουν και πότε θα πάρουν πίσω την ονομαστική αξία των ομολόγων που επέλεξαν.

Με τα σημερινά δεδομένα λοιπόν εκτιμούν ότι το ετήσιο όφελος θα φτάνει έως και το 3,2%, υπό τις εξής προϋποθέσεις:

- Δε θα υπάρξει πιστωτικό γεγονός με αθέτηση των υποχρεώσεων εκδοτών ομολόγων και λοιπών αξιογράφων του χαρτοφυλακίου

- Δε θα υπάρξει απότομη αποκλιμάκωση της απόδοσης των ομολόγων κατά την περίοδο διάθεσης, δηλαδή έως τις 19/9/2025