Με δεδομένα τα μειωμένα επιτόκια στις απλές καταθέσεις και την προοπτική περαιτέρω μείωσής τους σταδιακά έως και το Φεβρουάριο του 2020, η διαμόρφωση ενός ισορροπημένου χαρτοφυλακίου θα πρέπει να αποτελεί προτεραιότητα για τους έχοντες ρευστότητα.

Στο πλαίσιο αυτό, η Τράπεζα Πειραιώς παρουσιάζει 4 επενδυτικές προτάσεις, ανάλογα με το ρίσκο που θέλετε να αναλάβετε.

Πρόκειται για τα ακόλουθα πρότυπα χαρτοφυλάκια:

• Cash Plus

Επενδυτικό Προφίλ

Ο επενδυτής αποδέχεται την πιθανότητα μικρής μείωσης της αρχικής αξίας του κεφαλαίου του, εκθέτοντας το χαρτοφυλάκιό του στον κίνδυνο των επιτοκίων, προκειμένου να επιτύχει αποδόσεις, που μπορεί να πλησιάζουν ή να καλύπτουν τον πληθωρισμό.

Οι ανάγκες ρευστότητας, μεσοπρόθεσμα, είναι περιορισμένες.

1 Κρατικά ομόλογα 9.7 %
2 Εταιρικά ομόλογα 6.6 %
3 Ομόλογα Α.Α. 1.6 %
4 Ομόλογα (άλλο) 1.7 %
5 Μετοχές ΗΠΑ 4.8 %
6 Μετοχές Ευρώπης 2 %
7 Μετοχές Ιαπωνίας 0.8 %
8 Μετρητά 72.8 %

Στόχος η διατήρηση (όχι εγγύηση) του αρχικού κεφαλαίου, μέσω ενός χαρτοφυλακίου πολύ χαμηλής μεταβλητότητας.

Η εύλογη χρονική διάρκεια της επένδυσης είναι 2-3 έτη.

• Συντηρητικό

Ο επενδυτής αποδέχεται την πιθανότητα μικρής μείωσης της αρχικής αξίας του κεφαλαίου του, εκθέτοντας το χαρτοφυλάκιό του στον κίνδυνο των επιτοκίων, προκειμένου να επιτύχει αποδόσεις, που μπορεί να πλησιάζουν ή να καλύπτουν τον πληθωρισμό.

Οι ανάγκες ρευστότητας, μεσοπρόθεσμα, είναι περιορισμένες.

1 Κρατικά ομόλογα 20 %
2 Εταιρικά ομόλογα 15.3 %
3 Ομόλογα Α.Α. 3.2 %
4 Ομόλογα (άλλο) 3.7 %
5 Μετοχές ΗΠΑ 6.4 %
6 Μετοχές Ευρώπης 3.1 %
7 Μετοχές Ιαπωνίας 1.1 %
8 Μετοχές Α.Α. 2 %
9 Μετρητά 45.2 %

Στόχος η ελαφρά ενίσχυση του αρχικού κεφαλαίου, μέσω ενός χαρτοφυλακίου χαμηλής μεταβλητότητας. Η εύλογη χρονική διάρκεια της επένδυσης είναι 2-3 έτη.

• Ισορροπημένο

Ο επενδυτής αποδέχεται την πιθανότητα μείωσης της αρχικής αξίας του κεφαλαίου του, εκθέτοντας το χαρτοφυλάκιό του στον κίνδυνο των επιτοκίων και των μετοχών.

Στοχεύει, έτσι, να ενισχύσει το εισόδημα, που προκύπτει από το μη μετοχικό τμήμα του χαρτοφυλακίου του, με την υπεραξία του μετοχικού τμήματος, επιτυγχάνοντας αποδόσεις καλύτερες του πληθωρισμού.

Οι ανάγκες ρευστότητας, μεσοπρόθεσμα, είναι περιορισμένες.

1 Κρατικά ομόλογα 15.5 %
2 Εταιρικά ομόλογα 12.1 %
3 Ομόλογα Α.Α. 2.2 %
4 Ομόλογα (άλλο) 2 %
5 Μετοχές ΗΠΑ 17.6 %
6 Μετοχές Ευρώπης 8.8 %
7 Μετοχές Ιαπωνίας 3.2 %
8 Μετοχές Α.Α. 5.9 %
9 Κλάδος Χρηματοοικονομικών 1.5 %
11 Μετρητά 31.2 %

Στόχος η σταδιακή ενίσχυση του αρχικού κεφαλαίου, μέσω ενός χαρτοφυλακίου μεσαίας μεταβλητότητας.

Η εύλογη χρονική διάρκεια της επένδυσης είναι 2 -3 έτη.

• Αναπτυξιακό

Ο επενδυτής είναι διατεθειμένος να αναλάβει κίνδυνο, σε μεγάλο τμήμα του κεφαλαίου του,  εκμεταλλευόμενος τις τάσεις της οικονομίας και των αγορών, ώστε να επιτύχει σημαντικές αποδόσεις.

Οι ανάγκες ρευστότητας, μεσοπρόθεσμα, δεν υπάρχουν.

1 Κρατικά ομόλογα 5.8 %
2 Εταιρικά ομόλογα 5.9 %
3 Ομόλογα Α.Α. 1 %
4 Μετοχές ΗΠΑ 25.5 %
5 Μετοχές Ευρώπης 12.9 %
6 Μετοχές Ιαπωνίας 4.7 %
7 Μετοχές Α.Α. 8.6 %
8 Κλάδος Χρηματοοικονομικών 2.5 %
9 Μετρητά 33.1 %

Στόχος η ενίσχυση του αρχικού κεφαλαίου, μέσω ενός χαρτοφυλακίου υψηλής μεταβλητότητας.

Η εύλογη χρονική διάρκεια της επένδυσης είναι 3 έτη.