XΑυτός ο ιστότοπος χρησιμοποιεί cookies από το Google για την παροχή των υπηρεσιών του, για την εξατομίκευση διαφημίσεων και για την ανάλυση της επισκεψιμότητας.
Η Google κοινοποιεί πληροφορίες σχετικά με την από μέρους σας χρήση αυτού του ιστότοπου. Με τη χρήση αυτού του ιστότοπου, αποδέχεστε τη χρήση των cookies. Μάθε περισσότερα OK
 
 
 
Νέα προϊόντα
MyAXA Doctor: Το app που σας συνδέει με το γιατρό σας
Νέα πακέτα εκδρομών για αποδράσεις στο εξωτερικό - Από €245
Aegean Airlines: 9 πόλεις στο εξωτερικό με έκπτωση 20%
HSBC: Αμοιβαία κεφάλαια εισοδήματος για μέρισμα ανά μήνα
Eurobank: Online ασφάλιση ΙΧ μέσω Eurolife
Online σούπερ μάρκετ με έκπτωση 13% με όλες τις κάρτες
Diners: Δώρο 2.000 Bonus πόντοι στα Hondos Center
 
Δείτε όλα τα νέα προϊόντα
Εργαλεία Υπολογισμού
Newsletter
Εγγραφείτε στο site για να μαθαίνετε πρώτοι τα νέα προϊόντα των τραπεζών και να μένετε ενημερωμένοι για ευκαιρίες που υπάρχουν στον τραπεζικό κλάδο πατώντας εδώ

Image Map

Συμβουλές - Ειδήσεις
Καταγράφονται από τις τράπεζες όσοι καταθέτουν 500ευρα ή τα ανταλλάσουν με άλλα
Τελευταία ενημέρωση: 20/03/2016 17:42

Υποχρεωμένες να καταγράφουν το ονόματα όσων καταθέτουν ή ανταλλάσσουν με χαρτονομίσματα μικρότερης αξίας, είναι υποχρεωμένες οι τράπεζες, σύμφωνα με εγκύκλιο της ΤτΕ.

Στόχος της καταγραφής και των περαιτέρω ελέγχων και διασταυρώσεων που πρέπει να γίνονται είναι η πρόληψη έκνομων ενεργειών, όπως το «ξέπλυμα» μαύρου χρήματος.

Τα χρήματα που βρίσκονται σε θυρίδες και άλλες κρυψώνες υπολογίζονται σε 20 δισ. ευρώ.

Η διαδικασία

Πολλοί από αυτούς που είχαν επιλέξει αυτή τη μέθοδο αποθησαυρισμού, φυλούσαν τα χρήματά τους σε 500ευρα λόγω του μικρότερού τους όγκου.

Ως αποτέλεσμα, η ζήτηση για ανταλλαγή τους με άλλα χαμηλότερης ονομαστικής αξίας, αυξήθηκε μετά τις δηλώσεις του διοικητή της ΕΚΤ Μάριο Ντράγκι ότι εξετάζεται η κατάργησή του.

Οι ανταλλαγές επιτρέπονται μόνο για τους πελάτες κάθε τράπεζας, ενώ πλέον έχει καθιερωθεί προμήθεια 0,15%, με ελάχιστο τα 5 και μέγιστο τα 200 ευρώ.

Επίσης δεν υπάρχει κανένας περιορισμός ως προς τον αριθμό των χαρτονομισμάτων που μπορούν να ανταλλαχθούν.

Το «φακέλωμα»

Σύμφωνα με δημοσίευμα στην «Καθημερινή», οι πελάτες που ακολουθούν την παραπάνω διαδικασία, θα καταχωρούνται μηχανογραφικά στα συστήματά τους. 

Η σχετική εγκύκλιος υποχρεώνει τις τράπεζες να αθροίζουν το σύνολο των πράξεων ανταλλαγής τραπεζογραμματίων των 500 ευρώ ανά πελάτη και να τις συνεκτιμούν με άλλες συναλλαγές του με χαρτονομίσματα της ίδιας ονομαστικής αξίας.

Αντίστοιχα υποχρεούνται να παρακολουθούν και τις υπόλοιπες συναλλαγές πελατών τους που εκτελούνται με τραπεζογραμμάτια που προσκομίζουν, όπως η κατάθεση σε λογαριασμό των ιδίων ή τρίτων, διασταυρώνοντας τις σχετικές κινήσεις με το οικονομικό και συναλλαγματικό προφίλ του εκάστοτε πελάτη.

Επιστροφή
blog comments powered by Disqus
Διαβάστε επίσης
Φάγαμε σε 10 χρόνια 94 δισ. ευρώ από τα έτοιμα - Αρνητική η αποταμίευση 13/11/2019 09:20
Οι 6 επενδυτικές προτάσεις της Alpha Bank στην εποχή των μηδενικών επιτοκίων 09/11/2019 08:56
Προθεσμιακές: Πρώτη φορά κάτω από το 0,50% το μέσο επιτόκιο - Τα νέα στοιχεία 01/11/2019 00:43
Παρά τους φόρους οι καταθέσεις ιδιωτών αυξήθηκαν το Σεπτέμβριο - Τα νέα στοιχεία της ΤτΕ 29/10/2019 12:33
Τα προγράμματα εγγυημένου κεφαλαίου Alpha Bank και Πειραιώς - Αποδόσεις ως 1,55% 21/10/2019 08:59
Ολοταχώς προς μηδενικά επιτόκια στις απλές καταθέσεις - Ανακοινώσεις και από Alpha Bank 16/10/2019 08:36
Τρία νέα προϊόντα εγγυημένου κεφαλαίου με αποδόσεις έως 1,80% - Σύνδεση με ευρώ - δολάριο 14/10/2019 10:45
Eurobank: Γράψτε για την εμπειρία σας και μπείτε σε κλήρωση για 100 ευρώ Επιστροφή 07/10/2019 18:45
Νέες εκδόσεις εγγυημένου κεφαλαίου με αποδόσεις έως 1,55% - Που ποντάρουν 07/10/2019 08:15
Μετά τις προθεσμιακές μηδενίζουν τα επιτόκια και στο Ταμιευτήριο οι τράπεζες 02/10/2019 10:29
Μπορεί να σας ενδιαφέρει
Εξοφλήστε τα χρέη των καρτών σας άτοκα! 06/12/2009 17:39
GENIKI Bank: Προνομιακό καταναλωτικό δάνειο για φοιτητές 06/12/2009 13:51
Στο 8,75% το επιτόκιο των πιστωτικών καρτών της Τράπεζας Πειραιώς 06/12/2009 17:40
FBBank: Στο 2% το επιτόκιο του λογαριασμού υπό προειδοποίηση 06/12/2009 12:56
Νέα επενδυτικό προϊόν εγγυημένου κεφαλαίου από την HSBC 06/12/2009 12:58